Apakah bisa membuat rekonsiliasi bank secara otomatis? Rekonsiliasi bank adalah prosedur yang bertujuan untuk memastikan kesesuaian antara saldo kas yang tercatat dalam sistem akuntansi dengan data yang tertera dalam laporan bank selama periode tertentu. Biasanya, ini dilakukan dengan menggunakan rekening koran atau bank statement.
Apabila terdapat perbedaan antara catatan perusahaan dan laporan bank, maka akuntan akan melakukan penyesuaian dalam jurnal akuntansi berdasarkan bukti yang dianggap valid dan sah. Dengan melakukan rekonsiliasi secara rutin untuk semua rekening bank, perusahaan bisa yakin bahwa catatan uang kas mereka akurat. Selain itu, perusahaan juga bisa mengontrol penerimaan dan pembayaran tunai yang dilakukan oleh perusahaan.
Kapan Sebaiknya Melakukan Rekonsiliasi Bank?
Sebuah perusahaan idealnya melakukan rekonsiliasi bank minimal sekali setiap akhir bulan. Proses ini dilakukan segera setelah bank mengirimi laporan bank perusahaan yang berisi saldo awal kas, transaksi selama satu bulan dan saldo akhir kas di bank tersebut.
Apabila terdeteksi sedikit aktivitas pada rekening bank dan tidak memerlukan verifikasi Anda patut curiga. Mengingat sangat jarang saldo akhir perusahaan dan bank sama persis. Jika situasi ini berlanjut, disarankan untuk menutup akun tersebut dan memindahkan dana ke akun yang lebih aktif untuk memudahkan investasi dan pemantauan dana.
Manfaat Accurate Online Untuk Rekonsiliasi Bank
Berikut ini beberapa manfaat melakukan rekonsiliasi bank dengan Accurate Online:
1. Mempermudah Proses Rekonsiliasi Bank
Fitur rekonsiliasi bank dapat mempermudah proses pencocokan saldo rekening koran bank dengan catatan saldo rekening bank dalam sistem Accurate Online. Dengan begitu, pengusaha dapat menghemat waktu dan tenaga yang biasanya diperlukan untuk melakukan rekonsiliasi bank secara manual. Fitur ini juga memungkinkan pengusaha dapat mengidentifikasi perbedaan maupun ketidaksesuaian dengan cepat.
2. Mengurangi Kesalahan
Proses rekonsiliasi bank secara manual sering kali rumit dan rentan terhadap kesalahan. Terutama jika volume transaksi yang dikelola cukup besar. Kesalahan dalam rekonsiliasi dapat berakibat pada pemahaman yang salah mengenai posisi keuangan perusahaan.
Fitur rekonsiliasi bank dapat otomatis mendeteksi kesalahan yang mungkin terjadi dalam pencatatan transaksi, seperti entri ganda, transaksi terlewat, atau kesalahan jumlah transaksi. Dengan begitu, pengusaha dapat dengan cepat mengidentifikasi dan memperbaiki setiap kesalahan atau ketidakcocokan yang mungkin terjadi.
3. Meningkatkan Akurasi
Fitur rekonsiliasi bank membantu memastikan bahwa semua transaksi keuangan dicatat dengan benar dan sesuai dengan realitas yang terjadi di rekening bank. Dengan begitu, perusahaan dapat terhindar dari berbagai kesalahan.
Rekonsiliasi bank yang akurat juga membantu memastikan bahwa laporan keuangan merepresentasikan kondisi keuangan perusahaan dengan tepat. Laporan yang akurat sangat penting, tidak hanya untuk perencanaan dan pengambilan keputusan, tetapi juga untuk pelaporan kepada pemangku kepentingan, investor, atau lembaga pemerintah.
Cara Membuat Rekonsiliasi Bank Otomatis dengan Accurate Online
Berikut ini cara membuat rekonsiliasi bank otomatis dengan Accurate Online:
- Klik menu Kas & Bank lalu pilih opsi Rekonsiliasi Bank
- Tentukan akun bank yang akan direkonsiliasi. Setelah itu, akan ditampilkan oleh Accurate Online nilai yang ada pada Histori Bank (Accurate).
- Apabila tidak menggunakan fitur Internet Banking, Anda bisa langsung mengecek satu per satu transaksi di Rekening Koran. Lakukan ini saat Anda membandingkan mutasi histori bank yang tercatat di Accurate dengan Rekening Koran dari bank Anda.
- Apabila menggunakan Internet Banking, seperti BCA Bisnis, klik tombol Impor Data dan pilih Impor Internet Banking. Kemudian pilihlah Akun Bank BCA Bisnis yang sudah didaftarkan di Relasi Akun Bank Smartlink e-Banking, lalu klik ‘lanjut’.
- Kemudian tunggu sampai muncul pemberitahuan ‘Impor Internet Banking telah berhasil di eksekusi’. Kemudian secara otomatis transaksi-transaksi di kolom Rekening Koran akan terisi sesuai data yang ada di rekening koran bank Anda, seperti gambar di bawah ini.
- Klik tombol ‘Cocok’ untuk memastikan bahwa data mutasi yang ada di Rekening Koran sudah sesuai dengan data Histori Bank. Kemudian, transaksi yang sudah dikonfirmasi akan hilang dari tampilan Rekonsiliasi Bank.
Berikut tadi manfaat dan cara melakukan rekonsiliasi bank menggunakan Accurate Online. Jadi tunggu apalagi, gunakan Accurate Online sekarang juga dan rasakan manfaatnya.
